Penningtvätt

Guide: Gör din egen AML-utbildning och spara 690 kr + moms!

En komplett guide för dig som har gott om tid och älskar att leta information på myndighetssajter

Steg 1: Hitta all information (uppskattat 12-15 timmar)

Först ska du besöka följande sajter och leta reda på rätt information:

  • Länsstyrelsens webbplats – Tre olika länsstyrelser (Stockholm, Västra Götaland, Skåne) har lite olika information. Läs igenom alla för att vara säker!
  • Polismyndighetens webbplats – Leta efter “Samordningsfunktionen mot penningtvätt”. Tips: Den ligger inte där du tror.
  • Finansinspektionen – Även om de inte är din tillsynsmyndighet har de massa bra info. Hitta den!
  • Bolagsverket – Information om registret. Lätt att hitta, svår att förstå.
  • Ekobrottsmyndigheten – För varningsflaggor och exempel.
  • Riksrevisionen – Läs deras 80-sidiga rapport om tillsynsbrister. Ja, hela.
  • FATF:s webbplats – På engelska. Inklusive alla 40 rekommendationer.
  • EU:s officiella portal – För direktiven. Också på engelska (eller juridisk svenska som är värre).

Protip: Ha minst 15 flikar öppna samtidigt för optimal förvirring!

Steg 2: Tolka juridiken (uppskattat 15-20 timmar)

Nu ska du läsa och förstå:

  • Lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
  • Alla ändringar sedan 2017 (det är fler än du tror)
  • EU:s fjärde penningtvättsdirektiv (och femte, och sjätte…)
  • FATF:s 40 rekommendationer (på engelska, förstås)
  • Länsstyrelsernas föreskrifter och allmänna råd
  • Alla relevanta sanktionsbeslut från de senaste åren
  • Riksrevisionens rapporter om brister i tillsynen

Känner du dig osäker på juridisk tolkning? Perfekt! Det är ju därför du gör det själv istället för att anlita experter.

Steg 3: Sammanställ materialet (uppskattat 20-25 timmar)

Nu ska du ta all information du hittat och skapa en sammanhängande utbildning som:

  • Är relevant för just redovisningskonsulter
  • Innehåller konkreta exempel från branschen
  • Förklarar komplexa juridiska begrepp på ett pedagogiskt sätt
  • Täcker alla områden som länsstyrelsen förväntar sig
  • Är engagerande nog att folk faktiskt lär sig något
  • Struktureras logiskt med progression
  • Skapas i lämpligt format (PowerPoint? PDF? Video?)
  • Designas så att det ser professionellt ut

Har du ingen pedagogisk utbildning? Inga problem! Hur svårt kan det vara?

Steg 4: Skapa övningar och kunskapskontroller (uppskattat 8-10 timmar)

För att säkerställa att personalen faktiskt lärt sig något behöver du:

  • Skapa relevanta frågor för varje avsnitt
  • Formulera svarsalternativ som inte är uppenbart rätt/fel
  • Säkerställa att frågorna täcker allt väsentligt
  • Bestämma godkäntgräns
  • Skapa praktiska case-övningar
  • Ta fram facit och motiveringar till rätta svar
  • Testa frågorna på någon för att se om de fungerar
  • Justera och förbättra baserat på feedback

Steg 5: Genomför utbildningen (uppskattat 2-3 timmar × antal anställda)

Nu ska du:

  • Boka in alla medarbetare
  • Hitta en tid som passar alla (lycka till!)
  • Genomföra utbildningen (flera gånger för olika grupper)
  • Hantera frågorna du inte kan svara på
  • Hålla folk vakna genom presentationen
  • Rätta alla kunskapskontroller manuellt
  • Ge återkoppling till de som inte klarade provet
  • Genomföra kompletterande utbildning för de som behöver

Steg 6: Dokumentera ALLT (uppskattat 5-8 timmar)

Glöm inte att skapa dokumentation som visar:

  • Exakt vad utbildningen innehöll (inte bara “penningtvätt”)
  • Detaljerad beskrivning av varje avsnitt
  • Vilka som deltog
  • När de deltog
  • Hur länge utbildningen pågick
  • Att de faktiskt lärde sig något (bevis på kunskapskontroll)
  • Resultat från kunskapstesterna
  • Skapa ett arkiveringssystem för alla dokument
  • Säkerställ att dokumentationen är lätt att hitta vid tillsyn

Länsstyrelsen vill se detaljerad dokumentation vid tillsyn. “Vi pratade om penningtvätt på ett möte” räcker inte.

Steg 7: Kvalitetssäkra och testa (uppskattat 10-12 timmar)

Innan du är helt klar behöver du:

  • Låta någon med juridisk bakgrund granska materialet
  • Testa utbildningen på en pilotgrupp
  • Justera baserat på feedback
  • Dubbelkolla att allt stämmer med senaste lagändringarna
  • Säkerställa att dokumentationen är komplett
  • Göra en sista genomgång av allt material

Steg 8: Uppdatera nästa år (uppskattat 15-20 timmar)

Grattis! Nu är du klar… tills nästa år när du måste:

  • Kolla vad som ändrats i lagstiftningen
  • Läsa nya sanktionsbeslut och rättsfall
  • Hitta nya metoder och varningsflaggor
  • Uppdatera allt material
  • Revidera frågor och övningar
  • Testa det uppdaterade materialet
  • Göra om hela genomförande- och dokumentationsprocessen

Sammanfattning

Total tid första året: Cirka 80-100 timmar

Total tid varje år därefter: 15-20 timmar

Risk för att missa något viktigt: Hög

Risk för att dokumentationen inte håller vid tillsyn: Ganska hög

Potential sanktionsavgift om det blir fel: 5 miljoner kronor

Din timlön × 100 timmar: Räkna själv…

Eller…

Du skulle kunna köpa vår färdiga utbildning för 690 kr + moms som:

  • Är framtagen av jurister och AML-experter
  • Innehåller allt som krävs enligt lagen
  • Uppdateras automatiskt varje år
  • Har färdiga kunskapskontroller
  • Dokumenterar sig själv automatiskt

Spoiler: De flesta som försöker göra sin egen utbildning köper vår ändå efter att ha insett hur mycket jobb det är.