Finansiellt underrättelsecentrum stärker kampen mot penningtvätt
I april 2025 inrättades Finansiellt underrättelsecentrum (Finuc) på uppdrag av regeringen. Ett nytt nav i kampen mot den växande finansiella brottsligheten. Här samarbetar Polismyndigheten, Ekobrottsmyndigheten, Skatteverket och representanter från den finansiella sektorn för att snabbt identifiera och stoppa misstänkta penningflöden.
Sedan starten har samarbetet redan gett konkreta resultat. Miljonbelopp i brottsvinster har återtagits och hundratals konton har stängts, många kopplade till företag som utnyttjats i penningtvättsupplägg.
Enligt Finansförbundet uppger tre av fyra finansanställda att den finansiella brottsligheten påverkar deras arbetsmiljö mer i dag än för fem år sedan. Nästan alla ser också sitt eget ansvar i att förebygga brott. En insikt som nu delas av allt fler aktörer utanför bankerna.
“Hela finanssektorn måste vara beredd på att nya hot och risker ligger runt hörnet”, säger Nicklas Lundh, chef för SEB:s Financial Intelligence-funktion.
Vad betyder Finuc för redovisningsbyråer och andra verksamhetsutövare?
Den nya samverkansmodellen visar tydligt hur myndigheter och banker arbetar mer integrerat mot finansiell brottslighet. För redovisningskonsulter och andra aktörer som omfattas av penningtvättslagen innebär det ökade krav på systematiskt AML-arbete, snabb rapportering av misstänkta transaktioner och uppdaterad kunskap hos samtliga medarbetare.
Samtidigt blir de interna processerna allt viktigare: rutiner för kundkännedom, riskbedömningar, arkivering och intern kontroll ska hålla en nivå som motsvarar myndigheternas förväntningar.
På Finanslicenser följer vi utvecklingen noga och uppdaterar våra utbildningar löpande för att spegla hur arbetet mot penningtvätt förändras.
“Finuc är ett tydligt exempel på hur Sveriges AML-arbete förflyttas från reaktivt till proaktivt. För redovisningsbyråer gäller det att ligga steget före – både i riskhantering och i kompetens”, säger Patrik Jansson, grundare av Finanslicenser.
Fakta: Finansiellt underrättelsecentrum (Finuc)
- Inrättades 1 april 2025 på uppdrag av regeringen
- Samlar Polismyndigheten, Ekobrottsmyndigheten, Skatteverket och finanssektorn
- Har som mål att vara fullt utbyggt senast 31 december 2027
- Har hittills återtagit över 30 miljoner kronor i brottsvinster
