Nio månader kvar till EU:s nya penningtvättsregler

Den 10 juli 2027 börjar EU:s nya penningtvättsförordning (AMLR) att gälla. Till skillnad från dagens direktiv är en förordning direkt tillämplig i alla medlemsländer, vilket ger mer enhetliga regler i hela EU. För svenska redovisningsbyråer återstår ungefär nio månader att förbereda sig.

Vad är nytt?

• Gemensamt regelverk. En förordning ersätter delar av dagens nationella genomförande, så utrymmet för lokala tolkningar minskar.
• Ny EU-myndighet. AMLA, med säte i Frankfurt, ska samordna tillsynen inom EU och ta fram tekniska standarder.
• Gräns för kontanter. EU inför en gemensam övre gräns på 10 000 euro för kontantbetalningar.
• Tydligare krav på kundkännedom. Kontrollen av kunder och verkliga huvudmän ska vara riskbaserad och löpande.

Vad betyder det för din byrå?

Grunderna består: en allmän riskbedömning, riskbaserad kundkännedom, interna rutiner, utbildning och rapportering av misstänkta transaktioner. Det som ökar är kraven på att kunna visa hur ni arbetar. Länsstyrelserna har i sin tillsyn redan pekat på att många byråer saknar en egen, dokumenterad riskbedömning. Den bristen blir dyrare att ha när regelverket skärps.

Tre saker att göra redan nu

1. Uppdatera din allmänna riskbedömning. Den ska vara skriven för just din byrå, daterad och förankrad i ledningen.
2. Kartlägg riskerna. Gå igenom kunder, tjänster, distributionskanaler och geografi och notera var er största exponering finns.
3. Planera utbildningen. Se till att alla medarbetare får utbildning och att den dokumenteras, så att ni har underlag om tillsynen frågar.

Den som börjar i god tid slipper stressa när reglerna väl gäller.

Så hjälper Finanslicenser

Vi följer utvecklingen och uppdaterar våra utbildningar i takt med att reglerna blir tydligare. Med Finanslicenser får byrån en utbildning som är enkel att genomföra och enkel att dokumentera. Vi gör det svåra enkelt.